課程安排
培訓(xùn)安排
時(shí)間：2019.9.19-20（周四至周五）
地點(diǎn)：重慶
培訓(xùn)收費(fèi)
◆ 研習(xí)社會(huì)員單位：☆☆☆☆☆（5顆星）；
◆ 非研習(xí)社會(huì)員單位：3600元/人
◆ 費(fèi)用說(shuō)明：包括授課費(fèi)、資料費(fèi)，課程期間午餐費(fèi)、茶歇等；研習(xí)社可代訂房間，費(fèi)用自理；
◆ 選購(gòu)金融加研習(xí)社研習(xí)卡，享受更多的課程優(yōu)惠。具體咨詢(xún)當(dāng)?shù)劁N(xiāo)售或者研習(xí)社老師。
聯(lián)系方式
全國(guó)客服熱線(xiàn)：18602177116
課程大綱
《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)內(nèi)控管理》
第一部分 2019年銀行業(yè)監(jiān)管與轉(zhuǎn)型的艱難之年
一、2019年6月末銀行的主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（穿插操作風(fēng)險(xiǎn)案例）
二、透過(guò)金融監(jiān)管案例看風(fēng)險(xiǎn)管理重要性
三、銀行業(yè)“回歸本源”的實(shí)質(zhì)意義和理念
四、當(dāng)今化解處置信貸風(fēng)險(xiǎn)所面臨的問(wèn)題
第二部分 詮釋全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和提升完善
一、國(guó)際上對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最新釋義
二、國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒布的最新管理要求（“商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引”）
三、新常態(tài)下全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)境界
第三部分 巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)頒布合規(guī)咨詢(xún)文件
一、文件引言中的表述
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義
三、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及的內(nèi)容
四、合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的多種淵源
五、咨詢(xún)文件規(guī)定的原則（1-10項(xiàng)）
第四部分 銀行內(nèi)部控制體系的建立及有效管理
一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和目標(biāo)
二、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的重要理念和涵蓋幅度
三、構(gòu)筑符合全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求的內(nèi)控體系
四、闡述流程銀行、內(nèi)控與合規(guī)管理的關(guān)系
五、解析若干操作風(fēng)險(xiǎn)案例看內(nèi)控的重要性
第五部分 信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和對(duì)企業(yè)、行業(yè)分析
一、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要考量和方法
二、站在企業(yè)和行業(yè)的角度分析風(fēng)險(xiǎn)
三、以銀行角色分析貸款關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、風(fēng)險(xiǎn)分析判斷意見(jiàn)的儲(chǔ)存和維護(hù)
五、銀行客戶(hù)經(jīng)理貸前調(diào)查的重要性
第六部分 客戶(hù)經(jīng)理在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用和職責(zé)
一、客戶(hù)經(jīng)理在公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作中的盡職規(guī)定
二、客戶(hù)經(jīng)理在個(gè)人業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作中的盡職規(guī)定
三、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)具備的基本業(yè)務(wù)素質(zhì)、知識(shí)以及技能
四、在客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的關(guān)鍵要點(diǎn)
第七部分 拓展信貸審查審批視野及堅(jiān)守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
二、堅(jiān)守信貸審查審批的審慎原則
三、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)與營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)動(dòng)機(jī)制
四、對(duì)貸前調(diào)查和貸款審查審批的評(píng)價(jià)
五、分析與思考不良貸款問(wèn)責(zé)案例（案例分析）
第八部分 貸后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)和危機(jī)處理
一、貸后檢查的立足點(diǎn)和敏銳性
二、通過(guò)貸后檢查及時(shí)察覺(jué)到的主要風(fēng)險(xiǎn)
三、貸款風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)發(fā)生后的處理方法
四、分享貸后檢查真實(shí)性的“零容忍”案例
第九部分 不良資產(chǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)分析以及處置方法
一、后三類(lèi)不良資產(chǎn)管理的總體要求
二、抵質(zhì)押擔(dān)保方式的法律風(fēng)險(xiǎn)分析
三、銀行管理債權(quán)過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)
四、進(jìn)入資產(chǎn)保全過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)
五、化解和處置不良資產(chǎn)的實(shí)務(wù)案例
第十部分 信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施和盡職規(guī)定
一、 剖析上市銀行若干操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例
二、 講解“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引”
三、 風(fēng)險(xiǎn)管理及授信工作的重大警示事項(xiàng)（10項(xiàng)）
講師介紹
潘老師
上海著名銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家、培訓(xùn)師；現(xiàn)任某股份銀行村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事長(zhǎng)；原上海市銀行同業(yè)公會(huì)第九屆秘書(shū)長(zhǎng)；原某股份銀行總行社會(huì)保險(xiǎn)基金部副總經(jīng)理、資產(chǎn)保全部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理總部總監(jiān)助理。
潘老師在我國(guó)商業(yè)銀行體制機(jī)制改革的歷程中，長(zhǎng)期擔(dān)任某股份銀行總行專(zhuān)業(yè)部門(mén)的總經(jīng)理，積累了銀行經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和不良資產(chǎn)化解處置的豐富經(jīng)驗(yàn)，并堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究與管理實(shí)踐的結(jié)合，取得了顯著的成效。 在風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)期實(shí)踐活動(dòng)中，潘老師認(rèn)真研究商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制建設(shè)；深入透析信貸資產(chǎn)質(zhì)量的主要問(wèn)題和解決方案；有效推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的優(yōu)化和再造；不斷完善從信貸風(fēng)險(xiǎn)管理到全面風(fēng)險(xiǎn)管理，從操作風(fēng)險(xiǎn)管理到內(nèi)部控制管理，從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理到培育盡職文化等系列化的制度、流程、程序和方法并致力于不斷提升和創(chuàng)新。 在擔(dān)任上海市同業(yè)公會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)期間，潘老師精心組織上海百家以上中外資銀行會(huì)員單位和風(fēng)險(xiǎn)管理、創(chuàng)新管理、人力資源等專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，深入研究探討上海國(guó)際金融中心建設(shè)中的新觀點(diǎn)、新經(jīng)驗(yàn)和新信息，并引進(jìn)國(guó)內(nèi)外專(zhuān)家開(kāi)展主題演講活動(dòng)，在業(yè)界反響良好。 作為一位資深風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家，潘老師在業(yè)內(nèi)取得顯著成績(jī)的同時(shí)，不斷將工作經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)，并與專(zhuān)業(yè)理論和專(zhuān)業(yè)知識(shí)以及實(shí)踐案例融合貫通，為金融機(jī)構(gòu)干部員工開(kāi)展培訓(xùn)，提供高價(jià)值服務(wù)。
Tips
1、 為了保證能為您提供更高品質(zhì)的會(huì)務(wù)服務(wù)，敬請(qǐng)于上課前一天辦理報(bào)名手續(xù)；
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