課 程 安 排
課 程 大 綱
《金融科技時代銀行轉型升級》（半天）課題大綱
一、金融科技為商業(yè)銀行轉型提供了重要機遇
1.1我國商業(yè)銀行轉型迫在眉睫
1.2金融科技方興未艾
1.3金融科技為商業(yè)銀行轉型創(chuàng)造了有利環(huán)境
二、金融科技對我國商業(yè)銀行挑戰(zhàn)
2.1對客戶沖擊
2.2對渠道沖擊
2.3對場景沖擊
2.4對產品沖擊
2.5對運營沖擊
2.6對管理沖擊
三、我國商業(yè)銀行借助金融科技實現(xiàn)轉型的現(xiàn)狀
3.1 明晰轉型戰(zhàn)略
3.2 完善體制機制
3.3 積極擁抱技術
3.4 建設多元渠道
3.5 構建金融生態(tài)
四、我國商業(yè)銀行借助金融科技推動轉型中存在問題
4.1一些金融技術和能力尚不成熟
4.2借助金融科技推動轉型缺乏企業(yè)級戰(zhàn)略的推動
4.3系統(tǒng)、體制、文化成為金融科技應用的阻滯因素
4.4借助金融科技推動轉型的外部環(huán)境尚需完善
五、我國商業(yè)銀行融入金融科技的對策
5.1大型銀行融入金融科技的對策
5.2股份制銀行融入金融科技的對策
5.3城商行融入金融科技的對策
《決勝未來：數(shù)字銀行4.0》（半天）課題大綱
一、數(shù)字經濟上升為國家戰(zhàn)略
1、國務院積極推進"互聯(lián)網(wǎng)＋"行動的指導意見
2、兩辦關于促進移動互聯(lián)網(wǎng)健康有序發(fā)展的意見
3、國務院印發(fā)《促進大數(shù)據(jù)發(fā)展行動綱要》
4、銀監(jiān)會“十三五”互聯(lián)網(wǎng)+、大數(shù)據(jù)發(fā)展框架
5、央行《中國金融業(yè)信息技術“十三五”發(fā)展規(guī)劃》
6、十九大報告推進大數(shù)據(jù)與實體經濟深度融合
7、實施國家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略建設數(shù)字中國
二、商業(yè)銀行迫切需要數(shù)字化轉型
1、數(shù)字化轉型是應對經營環(huán)境變化的需要
2、數(shù)字化轉型是應對互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)的需要
3、數(shù)字化轉型是“因客戶而變”的選擇
4、數(shù)字化轉型是同業(yè)競爭加劇的需要
5、數(shù)字化轉型利差下滑需要創(chuàng)新的需要
6、數(shù)字化轉型是開展普惠金融的需要
7、數(shù)字化轉型是應對跨界競爭的需要
三、數(shù)字銀行的主要特征
1、傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行的區(qū)別
2、數(shù)字銀行的發(fā)展主要經歷四個階段：
1.0：銀行自動化
2.0：銀行電子化
3.0：銀行數(shù)字化
4.0：數(shù)字銀行
3、數(shù)字銀行的目標架構
4、數(shù)字銀行的六大特征
四、數(shù)字銀行創(chuàng)新與發(fā)展
1、互聯(lián)網(wǎng)突破邊界重新定位金融
2、移動互聯(lián)網(wǎng)推進小微產品創(chuàng)新
3、大數(shù)據(jù)客戶畫像實現(xiàn)精準營銷
4、云計算優(yōu)化銀行業(yè)務流程
5、大數(shù)據(jù)強化銀行業(yè)務風險管理
6、移動互聯(lián)網(wǎng)催生社群銀行生態(tài)
7、人工智能助力金融產品人性化
8、區(qū)塊鏈可能改變傳統(tǒng)金融模式
《宏觀經濟形勢分析與銀行戰(zhàn)略轉型發(fā)展策略》（一天）課題大綱
一、中國宏觀經濟發(fā)展形勢
1、 宏觀經濟要點分析
2、 宏觀經濟摘要
3、 2020年政策
4、 2020年重點投資領域
5、 美林投資鐘在宏觀經濟中的實際應用
二、銀行面對的挑戰(zhàn)與機遇
1、 金融證券化帶來的挑戰(zhàn)
2、 混業(yè)經營對銀行的挑戰(zhàn)
3、 金融電子化對銀行的挑戰(zhàn)
4、 來自非銀行金融機構的挑戰(zhàn)
5、 行業(yè)內競爭情況
6、 快速發(fā)展的城鎮(zhèn)化經濟為銀行帶來生機
三、銀行應對挑戰(zhàn)的發(fā)展戰(zhàn)略
1、 內部環(huán)境分析
2、 戰(zhàn)略選擇
3、 戰(zhàn)略實施
4、 銀行發(fā)展案例解析
四、銀行創(chuàng)新轉型發(fā)展趨勢
1、 銀行轉型發(fā)展趨勢
2、 宏觀形勢下的零售銀行業(yè)務
3、 國際成熟銀行的業(yè)務分析
4、 代銀行業(yè)務框架
5、 現(xiàn)代銀行業(yè)務發(fā)展核心對策
6、 金融市場生命周期
7、 網(wǎng)點經營管理模型
五、銀行創(chuàng)新發(fā)展實務及風險控制
1、 金融業(yè)務創(chuàng)新主要原因
2、 金融業(yè)務創(chuàng)新主要內容
《貸后管理及問題貸款化解》（一天）課題大綱
一、貸后管理現(xiàn)實意義
1. 貸款不僅貸現(xiàn)在，更是貸未來，而未來是動態(tài)變化的
2. 貸后管理能力強弱決定信貸業(yè)務經營規(guī)模大小
3. 貸后管理質量高低決定信貸業(yè)務資產質量高低
4. 貸后管理水平高低決定信貸業(yè)務經營效益高低
二、貸后管理主要事項
三、貸后管理工作要求
四、貸后檢查規(guī)范管理
五、貸后客戶關系管理
1. 擴大現(xiàn)有信貸業(yè)務效益回報
2. 加強各種金融業(yè)務交叉營銷
3. 發(fā)現(xiàn)激發(fā)客戶潛在業(yè)務需求
4. 創(chuàng)新創(chuàng)造新興業(yè)務客戶應用
5. 創(chuàng)造金融商業(yè)融合經營模式
6. 強化關系客戶滾動聯(lián)動開發(fā)
六、貸后貸款分類管理
七、貸后及時催收管理
八、貸后貸款檔案管理
九、貸后問題貸款預警
1. 問題貸款風險組成因素
2. 問題貸款風險預警方法
3. 當前問題貸款風險來源
十、貸后問題貸款處置
十一、貸后關系策略調整
十二、貸后管理質量考核
1. 貸后管理質量考核標準
2. 貸后管理質量考核方法
講 師 介 紹
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